Você sabe como suas operações financeiras são analisadas para garantir que tudo esteja dentro da lei?
No mercado de câmbio, especialmente em transações internacionais, cada movimentação passa por uma série de protocolos de conformidade. E um dos mais importantes é o PLD/FTP, Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo e da Proliferação de Armas de Destruição em Massa.
Entender esse processo é essencial para proteger sua empresa e evitar riscos legais.
O que é PLD/FTP?
O PLD/FTP é um conjunto de práticas, leis e normas que têm como objetivo identificar, monitorar e comunicar atividades suspeitas no sistema financeiro. Seu foco é impedir que o mercado seja usado para ocultar recursos de origem criminosa ou financiar atividades ilícitas.
No câmbio, essas práticas são ainda mais rigorosas, por envolverem transferências internacionais, múltiplas jurisdições e grandes somas de dinheiro.
A legislação brasileira exige que instituições como bancos, corretoras e despachantes cambiais adotem medidas eficazes para prevenir esses crimes. Entre as principais obrigações estão:
- Conhecer o cliente (KYC): verificar identidade, origem de recursos e perfil da operação.
- Monitorar operações atípicas ou suspeitas: como remessas fracionadas, valores incompatíveis com a atividade declarada, entre outros.
- Reportar ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) quando houver indícios de irregularidade.
Essas práticas estão previstas em leis como:
- Lei nº 9.613/1998 (Lei de Lavagem de Dinheiro)
- Lei nº 13.974/2020 (organização do Sistema Brasileiro de Inteligência)
- Resoluções do Banco Central e manuais da ABRACAM
Muitas empresas não percebem que um pequeno erro documental, uma divergência de valores ou a falta de comprovação da origem do recurso podem travar a operação, gerar notificações e até penalidades.
➡️ Na prática:
- Uma invoice inconsistente
- Um contrato mal redigido
- Um enquadramento incorreto no Sisbacen
podem ser considerados red flags e exigir a intervenção de órgãos como Bacen, Receita ou COAF.
Na MADS, a compliance não é um departamento isolado, é parte da essência do nosso atendimento.
✔️ Nossos processos seguem rigorosamente as diretrizes do Banco Central e da ABRACAM.
✔️ Revisamos cada documentação antes da operação.
✔️ Apoiamos o cliente com orientação clara e consultiva.
✔️ Evitamos riscos antes que eles aconteçam.
Trabalhamos com empresas que operam desde R$ 10 mil até R$ 10 milhões. E para todas elas, o cuidado é o mesmo: rigor, sigilo, confiança e segurança.
A Prevenção à Lavagem de Dinheiro não é um obstáculo, é uma garantia de que sua operação está protegida, seu nome está preservado e seu negócio está seguro.
Quer operar com segurança e tranquilidade?
Converse com quem entende de câmbio e cumpre as normas com excelência.
